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Funding Societies chiude un round da $25M: la Fintech che sostiene le PMI nel Sud-Est Asiatico

Pubblicato il da Cecilia
19
Dic

Le piccole e medie imprese (PMI) rappresentano quasi il 50% del PIL del Sud-Est Asiatico, svolgendo un ruolo cruciale nella creazione di posti di lavoro, nell’innovazione e nella crescita economica. Tuttavia, nonostante la loro importanza, molte PMI si trovano in difficoltà quando si tratta di ottenere capitali di lavoro. Considerate ad alto rischio dalle banche tradizionali, queste ultime applicano tassi elevati o rifiutano del tutto le loro richieste di finanziamento.

È in questo contesto che Kelvin Teo e Reynold Wijaya, due imprenditori del Sud-Est Asiatico formatisi ad Harvard Business School, hanno deciso di fare la differenza. Spinti dalla missione di “restituire” alle proprie comunità, hanno fondato nel 2015 Funding Societies, una piattaforma di prestiti per PMI con sede a Singapore e uffici registrati in Indonesia, Malesia, Thailandia e Vietnam.

Un Percorso di Successo

Ad oggi, Funding Societies ha concesso oltre 4 miliardi di dollari di finanziamenti a più di 100.000 PMI nei cinque paesi in cui opera. Dal 2022, ha anche espanso il suo raggio d’azione al settore dei pagamenti digitali, raggiungendo un valore lordo delle transazioni annualizzato (GTV) superiore a 1,4 miliardi di dollari.

L’azienda si distingue per l’offerta di una vasta gamma di opzioni finanziarie, tra cui:

  • Prestiti a termine
  • Micro-prestiti
  • Finanziamento di crediti commerciali
  • Prestiti rotativi
  • Prestiti aziendali garantiti da asset

Questi strumenti, che coprono importi da 500 a 2 milioni di dollari, permettono alle PMI di soddisfare esigenze diverse, come capitale circolante o finanziamenti ponte per l’espansione.

Un Nuovo Capitolo di Crescita

Funding Societies ha recentemente chiuso un round di finanziamento da 25 milioni di dollari, guidato dal Cool Japan Fund (CJF), il fondo sovrano giapponese. Questo investimento segna il primo impegno di CJF in una fintech del Sud-Est Asiatico. Con questa operazione, il totale dei finanziamenti raccolti dall’azienda raggiunge circa 250 milioni di dollari, con investitori di prestigio come SoftBank Vision Fund 2, Khazanah Nasional Berhad, Maybank, CGC Digital, e Peak XV Partners.

Obiettivi Strategici

I nuovi fondi saranno utilizzati per:

  1. Espansione delle operazioni principali: Migliorare la rapidità e l’efficienza dei servizi di finanziamento per le PMI nella regione.
  2. Digitalizzazione: Sviluppare soluzioni basate su intelligenza artificiale per automatizzare i processi di richiesta di prestiti.
  3. Partnership strategiche: Offrire servizi finanziari alle aziende giapponesi che operano o intendono espandersi nel Sud-Est Asiatico.
  4. Crescita dei pagamenti digitali: Accelerare l’espansione del business dei pagamenti lanciato nel 2022.

Un Posizionamento Unico nel Mercato

A differenza di concorrenti come Validus e Bluecell Intelligence, Funding Societies si propone come un vero sportello unico, combinando:

  • Finanziamenti a breve termine
  • Soluzioni di supply chain financing
  • Offerte di pagamento integrate, sia online che offline

In un mercato che vede i servizi finanziari digitali in forte espansione, il prestito digitale rappresenta già il 65% dei ricavi totali, secondo l’e-Conomy SEA Report 2024.

Consolidamento del Mercato e Sfide Macro

Il panorama delle fintech nel Sud-Est Asiatico sta vivendo una fase di consolidamento. Molti attori, in particolare quelli focalizzati su singoli paesi, stanno lottando per sopravvivere in un contesto di aumento dei tassi d’interesse e turbolenze economiche globali. In questo scenario, Funding Societies ha tratto vantaggio da acquisizioni mirate, come quella di CardUp nel 2022, che ha quasi triplicato i ricavi dell’azienda senza incrementare significativamente i costi operativi.

Impatto Sociale ed Economico

Secondo un rapporto del 2020 in collaborazione con la Banca Asiatica di Sviluppo (ADB), le PMI supportate da Funding Societies hanno contribuito con 3,6 miliardi di dollari al PIL regionale e creato circa 350.000 nuovi posti di lavoro. Inoltre, l’accesso ai finanziamenti ha permesso alle aziende di aumentare i propri ricavi del 13%, grazie alla rapidità di erogazione e alla semplicità del processo.

Conclusione

Funding Societies rappresenta un modello di innovazione e impatto sociale, dimostrando come la tecnologia possa trasformare il settore finanziario e supportare la crescita economica del Sud-Est Asiatico. Con un focus continuo sull’espansione e sul miglioramento dei servizi, l’azienda è ben posizionata per consolidare il suo ruolo di leader di mercato e per sostenere le PMI in una delle regioni più dinamiche del mondo.