2024 Trends in Fintech

Report di S&P Global | Market Intelligence

Il rapporto “Tendenze del 2024 nel settore Fintech” fornisce una panoramica dettagliata delle previsioni nel settore fintech. Si prevede una ripresa delle attività, specialmente per le fintech B2B impegnate nella modernizzazione dei servizi finanziari. Il finanziamento delle fintech dovrebbe rimanere stabile o subire un lieve calo nel 2024, con possibilità di ripresa nella seconda metà dell’anno. Le piattaforme di banking as a service (BaaS) e le banche partner delle fintech dovrebbero intensificare i loro investimenti in gestione del rischio e conformità, con un’attenzione crescente alla consolidazione nel settore BaaS. Inoltre, ci si aspetta un’espansione delle valute digitali delle banche centrali (CBDC) e un’accelerazione della globalizzazione nei pagamenti e nelle fintech. Il settore della regtech è previsto in crescita, con un aumento dell’interesse degli investitori e delle attività di fusioni e acquisizioni.

Principali tendenze previste nel settore fintech per il 2024

  • Finanziamento delle fintech: Il finanziamento delle fintech è previsto rimanere relativamente stabile o subire un lieve declino, con potenziale ripresa nella seconda metà dell’anno. Si prevede anche un ritorno delle fintech consumer al mercato del venture capital, con un focus su round interni guidati dagli investitori esistenti.
  • Banking as a Service (BaaS): Il settore BaaS dovrebbe affrontare crescenti difficoltà, con una maggiore pressione regolamentare e una maggiore attenzione alla gestione del rischio e alla conformità.
  • Regtech: Si prevede un momento di crescita per la regtech nel 2024, con un aumento degli investimenti e delle fusioni e acquisizioni.
  • Globalizzazione: La globalizzazione continuerà a guidare l’espansione e l’innovazione nel settore fintech, con un focus sull’espansione internazionale e sulle partnership tra fintech e istituti finanziari tradizionali.
  • Central Bank Digital Currencies (CBDCs): L’interesse per le CBDC si rafforzerà nel 2024, con un aumento dello sviluppo di prodotti e servizi specifici per le CBDC da parte dei principali attori del settore dei pagamenti.

Evoluzione del finanziamento nel settore fintech nel 2024

Si prevede che il finanziamento nel settore fintech rimarrà relativamente stabile o subirà un modesto declino, con potenziale per un rimbalzo nella seconda metà dell’anno, a meno di ulteriori cambiamenti macroeconomici negativi. I venture capitalist hanno ridotto gli investimenti nelle fintech a causa di diversi fattori, tra cui l’aumento dei tassi di interesse e la diminuzione della crescita della spesa tecnologica, oltre alle crescenti pressioni regolamentari. Tuttavia, le fintech consumer dovrebbero tornare al mercato del venture capital dopo aver migliorato i loro bilanci e ampliato la loro distribuzione. È previsto anche un aumento delle fusioni e acquisizioni nel settore, con un focus su regtech e BaaS.

Sfide e opportunità per i fornitori di servizi di pagamento nel 2024

Sfide:

1. Globalizzazione dei pagamenti: Supportare le esigenze di pagamento globali e offrire servizi di pagamento locali e conversione dinamica delle valute.

2. Modernizzazione dei pagamenti: Modernizzare le infrastrutture di pagamento per soddisfare le esigenze dei commercianti, adottando tecnologie come i pagamenti in tempo reale.

3. Adozione di tecnologie emergenti: Adottare tecnologie come i pagamenti in tempo reale e la standardizzazione dei messaggi ISO 20022 per i pagamenti transfrontalieri.

Opportunità:

1. Crescita del settore B2B: Il settore dei pagamenti B2B rappresenta un’opportunità significativa, con un’enfasi sull’automazione dei processi di pagamento.

2. Adozione di pagamenti digitali: L’adozione di pagamenti digitali e delle valute digitali delle banche centrali offrirà opportunità per ampliare l’offerta di servizi.

3. Miglioramento della sicurezza dei pagamenti: Implementare soluzioni di sicurezza avanzate per affrontare le sfide della frode, guadagnando la fiducia dei clienti.

In sintesi, i fornitori di servizi di pagamento dovranno affrontare sfide legate alla globalizzazione, modernizzazione e adozione di tecnologie emergenti, ma avranno anche opportunità di crescita nel settore B2B, nell’adozione dei pagamenti digitali e nel miglioramento della sicurezza.

(Fonte: S&P Global | Market Intelligence) 

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